Работает проверка заявок DV-2024, принятых осенью 2022 года
Интервью победителей DV-2024 — с 01.10.2023 до 30.09.2024
Регистрация заявок DV-2025 — с 4 октября по 7 ноября 2023 года
Проверка результатов DV-2025 — с 4 мая 2024 года
Октябрь 2023: 4500
Сентябрь 2023: 32000
Август 2023: 32000
Скажите, если я сейчас заканчиваю 10 класс и мне 16 лет, можно ли мне участвовать в лотерее? Ведь к моменту выдачи выигрышей я уже буду заканчивать 11 и мне будет 17.
ул. Октябрьская, 5, офис 108
Минск, Беларусь
тел. в офисе (017) 327-77-55
e-mail: info@greencard.by
полная контактная информация
не поверите, не поленилась позвонила...Вы правы, адвокат запросил $2,000 только за свою работу, плюс все остальные fees и расходы связанные с документами. |
|||
|
|
|
дайте ссылку на адвоката, который возьмет дешевле...серьезно...буду очень благодарна |
|||
|
|
|
маленькое уточнение - в штатах выйграл, нашел адвоката, заплатил ему $10,000 ( а то и больше) и через месяц у тебя все хорошо а на родине это можно сделать практически бесплатно |
|||
|
|
|
при открытии счета (чекинг) в банке вам откроют дебетную карточку, привязанную к вашему счету. Плюс закажут чеки (придут по почте на ваш адрес). Расплачиваться практически везде можно карточкой. Но за квартиру скорее всего надо будет платить чеком (не думаю, что примут наличные) Secured card - не привязана к вашему чекинг счету. Это как бы отдельный счет, на который вы кладете например $500, и можете потом использовать $500 типа как кредит. Вам в банке при открытии такой карточки обьяснят все. В идеале, чтобы создать хорошую кредитную историю, траты по любой кредитке должны быть около 50% от ее лимита и погашаться сразу по истечении месяца. Превышать 70% лимита по карте не рекомендуется (если цель - улучшить кредитную историю). Таким образом, по вашей secured card с лимитом в $500 (положенных вами на счет), рекомендуется тратить всего $250 и погашать каждый месяц. Плюс платить все другие биллы во время и через пол годика думаю уже у вас там набежит положительной кредитной истории.
Изменено:
- 28.12.2013 01:09:49
|
|||
|
|
|
|
Apply for a lot of credit cards or loans.
Why it hurts you: An analysis of your new credit makes up 10 percent of your score, and multiple credit inquiries drag down that score. Maybe you're interested in shopping around for the best deal and want to see who will approve you for a card. But think twice before going on a mass application spree. "You don't want to go out and apply for a bunch of different accounts before applying for a line of credit," said Bruce McClary, representative for ClearPoint Credit Counseling Solutions and a former loan officer. "It may send a couple of messages. First, it tells the lender that you went to a bunch of places and got denied for some reason. Or the possibility exists that you opened an account in each of those places." A small amount of deal shopping is no big problem. Scoring models understand that those looking for a credit card -- like those looking for a mortgage or an auto loan -- will often consider several different lenders within a certain window of time. So, how many is too many? "More than a couple of inquiries would be enough to raise a yellow flag," said McClary. "At five or six, you start getting into red-flag territory." Confine your shopping to a brief period -- say, a month. The credit scoring algorithms view that as routine comparison shopping and don't ding you as much for it. Read more: http://www.creditcards.com/credit-car...z2oi2p20aY |
|
|
|
|
|
Does applying for many new credit accounts hurt your FICO score more than applying for just a single new account?
The short answer is yes, applying for many new accounts often hurts your FICO® score more than applying for a single new account. There is no magic number of applications that you should limit yourself to, but in general, the fewer the better. In fact our research has shown that people who apply for credit multiple times within a short time period tend to over-extend themselves and are more likely to default at some point. Applying for a single new credit card may have a small impact to your score, but if you apply for several credit cards, that can have a much greater effect on your score. The general idea to keep in mind is that rate shopping for home an auto loans will have less of an impact to your score than comparison shopping for credit cards or other types of credit accounts. A better practice when determining the best credit card is to read about the features of each card and then only apply for the one that has the features you want from your new card. iLink: http://www.myfico.com/crediteducation...tions.aspx
Изменено:
- 27.12.2013 23:30:52
|
|
|
|
|
|
вот почитайте здесь - все о кредитных репортах, какая информация туда попадает и кому предоставляется. Сайт Федеральной резервной системы http://www.federalreserve.gov/creditr...efault.htm
|
|
|
|
|
я просто работала в ипотеке когда-то и сама анализировала кредитные репорты людей. Но я порпобую найти более официальный источник с этой информацией |
|||||
|
|
|
Как только у вас появился сушел номер - любой запрос на кредит по вашему сушел номеру сохраняется во всех 3-х кредитных бюро. Вы можете запрашивать ваш кретиный репорт каждый год бесплатно и увидите на какие кредиты вы подавали и где вам отказали, а где нет. Там же вы увидите, что они "знают" где какие у вас есть кредитки, какой у вас на них лимит и сколько в среднем вы по ним тратите, какой у вас неоплаченный баланс и просрочен ли платеж. Вся эта информация потом анализируется и выдает ваш рейтинг. Чем больше у вас апликейшин на кредит, тем хуже. Почему? потому что "машина" думает, что у вас проблемы с деньгами, вы срочно пытаетесь получить кредит, при чем во многих местах сразу. А это плохо для вашей кредитоспособности. "Машине" не обьяснишь, что вам бы только 1 кредитку открыть. Ей кажется, что вы хотите везде и сразу, что у вас проблемы с деньгами. |
|||
|
|
|
в принципе, в каждом крупном магазине есть такие кредитные карты. Вы удивитесь наверное, но вас будут уговаривать открыть кредитку везде и всюду. Но для вновь прибывших не все так просто. Нужна кредитная история. Т.е. для начала, вам нужно открыть счет в банке, получит дебетную карточку, потом получить secured card , когда вы кладете на счет деньги, и на эту же сумму можете взять кредит. Вовремя оплачиваете все счета за коммуналку, по secured card и т.д. И где-то через 6 месяцев (а лучше через год) такого усердного пути можете попробовать открыть кредитную карту уже не в банке, а в каком-нибудь магазине. Я бы не советовала делать это раньше, хотя вам "предлагающие" будут говорить, что можно попробовать и сколько угодно раз. На самом деле, каждый запрос в кредитные бюро на открытие кредитной карточки, снижает ваш кредитный рейтинг. Пусть не намного, но все же. Лучше подождать и открыть с первого раза, чем рано пробовать 10 раз и получать постоянные отказы и снижать свой рейтинг. |
|||
|
|
|
|
